Дебетовая кэшбек-карта «Мастеркард» от «Райффайзенбанк» – это особое предложение для пользователей других банковских карт. Бонусы по ней начисляются почти за все покупки. Уникальный продукт появился на рынке не так давно, но уже обрел широкую популярность.
«Кэшбек на любые покупки без звездочек и скрытых условий» – так позиционирует свою новую карту «Райффайзенбанк». На официальном сайте компании были опубликованы результаты опроса, в котором приняли участие добровольцы из России. Вопрос был следующий: «Пользуетесь ли вы кешбек-картами?». Треть участников ответила отрицательно, обосновав это тем, что боятся непрозрачных условий и отсутствия информации по начислению бонусов.
В то время, когда другие банки привлекают клиентов странными программами лояльности, «Райффайзенбанк» пошел от обратного: выпустил карту с максимально простыми и понятными условиями. Что в них входит и чем новый продукт отличается от остальных? Узнаем ниже.
Условия обслуживания кэшбек-карты
«Райффайзенбанк» постоянно ищет способы, которые упростили бы работу с клиентами и подарили бы им приятные впечатления о компании. Среди новинок: банк представил дебетовую кэшбек-карту с прозрачными условиями. Обрести ее может любой желающий. Однако продукт не выдается физическим лицам, которые относятся к категории «Приват» и имеют счета с персональным банковским обслуживанием.
Карта дебетовая, платежная система – «Мастеркард», категория – World, валюта – российский рубль. Продукт отличается современными технологиями. Среди них:
- чип;
- дополнительный уровень безопасности 3D Secure;
- бесконтактная оплата;
- возможность совершать оплату через смартфон.
Комиссия и лимиты
Изготавливают карту бесплатно. Не нужно также платить за обслуживание. Все это распространяется на весь срок действия карты. Однако за некоторые операции все же придется заплатить. О них поговорим ниже.
Снятие наличных
Бесплатно снимать денежные средства с карты можно в банкоматах «Райффайзенбанк», банках-партнерах и некоторых магазинах. Снять наличные и пополнить счет можно в следующих банках:
- «Открытие» Газпромбанк;
- Росбанк;
- Московский кредитный банк.
Бесплатное обналичивание доступно в следующих компаниях:
- «Уралсиб»;
- Юникредит банка;
- Россельхозбанк;
- Энерготрансбанк.
По карте установлен лимит на снятие наличных: не больше 200 тысяч рублей и не более одного миллиона рублей в месяц. «Райффайзенбанк» стимулирует людей больше пользоваться банкоматами, поэтому и предоставляет выгодные условия по снятию наличных.
С комиссией и лимитами по операциям снятия денежных средств с кэшбек-карты и конкурирующими продуктами можно ознакомиться в таблице ниже:
| Способ выдачи | «Кэшбек-карта», Райффайзенбанк | «Тинькофф Блэк», Тинькофф банк | «Открытие», Opencard |
| Свои банкоматы | Бесплатно до 200 тысяч в сутки | Бесплатно до 500 тысяч рублей в месяц | Бесплатно до 200 тысяч рублей в сутки и одного миллиона рублей в месяц |
| Банкоматы партнеров | Бесплатно до 200 тысяч в сутки | Бесплатно до ста тысяч рублей в месяц. Если сумма операции до трех тысяч рублей и при повышении лимита взимается комиссия 2% + 90 рублей | Бесплатно до 200 тысяч рублей в сутки и одного миллиона рублей в месяц |
| Другие банкоматы | 1%, минимальная сумма снятия – сто рублей, максимальная – 200 тысяч рублей в сутки | Бесплатно до ста тысяч рублей в месяц. Если сумма операции до трех тысяч рублей, и при повышении лимита взимается комиссия 2% + 90 рублей | Бесплатно до 200 тысяч рублей в сутки и одного миллиона рублей в месяц |
| Свои пункты выдачи наличных | 0,7%, минимальная сумма снятия – 300 рублей, максимальная – 200 тысяч рублей в сутки | Отсутствует | За снятие менее 200 тысяч рублей комиссия 500 рублей. Если эта сумма выше, то комиссия 10% |
| Другие пункты выдачи наличных | 1%, минимальная сумма снятия – 100 рублей, максимальная – 200 тысяч рублей в сутки | Отсутствует | Бесплатно за снятие 200 тысяч рублей в сутки и одного миллиона в месяц |
За иные способы выдачи наличных предусмотрена комиссия:
- в кассе отделения и филиала «Райффайзенбанка» – 0,7%, минимум 300 рублей;
- в отделении и банкомате других банков – 1%, минимум сто рублей.
Пополнение карты
При использовании для пополнения карты онлайн-сервиса «Райффайзенбанка» перевод с карты любого банка бесплатный. Перечислить деньги на карту через кассу «Райффайзенбанка» без комиссии можно только в том случае, если сумма зачисления больше 10 тысяч рублей. Если сумма меньше, то взимается комиссия сто рублей.
Сравнительная таблица комиссии по операциям пополнения кэшбек-карты с другими банками:
| Способ пополнения | «Кэшбек-карта», Райффайзенбанк | «Тинькофф Блэк», Тинькофф банк | «Открытие», Opencard |
| Пункт выдачи наличных банка | Комиссия 100 рублей за пополнение до 10 тысяч рублей. Если сумма выше, то бесплатно | Отсутствует | Бесплатно с использованием карты. Если она отсутствует, то взимается комиссия 500 рублей за пополнение до 200 тысяч рублей. Если сумма больше, то бесплатно |
| Онлайн-сервис | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Свои банкоматы | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Банкоматы партнеров | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Наличными у банков-партнеров | Отсутствует | Если сумма пополнения меньше 150 тысяч рублей, то бесплатно. Если выше, то 2% | Отсутствует |
Перевод с карты
Комиссия не взимается за перевод денежных средств с помощью онлайн-сервисов между картами «Райффайзенбанка». Однако берется процент за перевод на карты других банков:
- по номеру телефона в другие банки через онлайн-сервис «Райффайзенбанка» – до 10 тысяч рублей бесплатно, далее 1,5%;
- на карты других банков – 1,5%, минимум 50 рублей.
Сравнительная таблица комиссии за перевод по кэшбек-карте с другими банками:
| Способ перевода | «Кэшбек-карта», Райффайзенбанк | «Тинькофф Блэк», Тинькофф банк | «Открытие», Opencard |
| Через онлайн-сервис по номеру телефона | До 10 тысяч рублей – бесплатно, далее 1,5% | Бесплатно | Бесплатно |
| Через онлайн-сервис по реквизиту и на карту другого банка | 1,5%, минимум 50 рублей | До 20 тысяч рублей по реквизиту и номеру телефона на карту Сбербанка – бесплатно, далее 1,5%, минимум 50 рублей | По реквизиту – бесплатно, на карту – до 20 тысяч рублей бесплатно, далее 1,5%, минимум 50 рублей |
Лимиты по карте
На расходные операции лимиты следующие:
- шесть миллионов рублей в сутки на любые операции;
- 200 тысяч рублей в сутки на перевод и снятие наличных;
- один миллион рублей в месяц на перевод и снятие наличных.
Оповещение о проведении операции
Клиент имеет право подключить оповещение о проведении той или иной операции. Стоимость услуги следующая:
- 60 рублей в месяц по главной карте, по дополнительной – 45 рублей;
- в первый месяц после приобретения карты комиссия не взимается.
Ежемесячные доходы
Начисления на остаток по счету осуществляются банком при открытии вместе с кэшбек-картой накопительного счета «Выгодное решение». Тогда ежемесячный доход равняется 5%. Счет привязывается к карте автоматически. Благодаря этому можно быстро и бесплатно совершать быстрые переводы между накопительным и карточным счетом. Вносить и снимать средства можно без ограничений.
Начисление кэшбека
Во время использования дебетовой карты клиент получает кэшбек. Иными словами, это начисление баллов за совершение той или иной покупки. Вознаграждение зачисляется на карточный счет. Клиент автоматически начинает участвовать в программе лояльности после приобретения дебетовой карты. Срок неопределенный.
Условия понятные и прозрачные: клиент получает кэшбек практически за все покупки. В качестве исключения выступает:
- снятие и внесение наличных на карту любым способом;
- денежный перевод на собственный счет или на счет стороннего физического или юридического лица;
- списание комиссии любого типа;
- внесение платы за мобильную связь;
- платеж по кредиту и проведение других операций в пользу кредитной организации;
- оплата услуг, включая жилищно-коммунальные, посредством мобильного приложения или через сервис «Райффайзен-Онлайн»;
- покупка облигаций, лотерейных билетов, оплата ставок и пари, другие операции, связанные с казино и тотализатором;
- внесение денежных средств с карты на электронный кошелек;
- перевод в страховую компанию;
- оплата услуг брокера;
- перевод в паевые фонды;
- операция в ломбарде;
- приобретение товара или услуги в рассрочку;
- покупка товара или услуги, реализация которой ограничена или запрещена законом;
- операция, которая рассчитывается банком за мошенничество;
- отмена операции;
- операция в рамках предпринимательской деятельности клиента.
Баллы начисляются во время расходной операции в размере 1,5% от операционной суммы. Срок действия баллов не ограничен. Все они поступают на счет за весь отчетный период. Один балл – это один российский рубль. Сумма поступает на счет каждый месяц в конце периода в течение 15 рабочих дней.
Для того чтобы заработанные баллы были зачислены на счет и выплачены в денежном эквиваленте, необходимо соблюдать несколько правил:
- У клиента не должно быть задолженности, взыскания или ареста денег.
- Карточка не заблокирована и не закрыта.
- Клиент не прекратил участвовать в программе.
Если хотя бы одно правило было нарушено, то заработанные баллы снимаются, а выплата не осуществляется.
Дополнительные привилегии
Дебетовая кэшбек-карта от «Райффайзенбанка» относится к категории «Мастеркард», поэтому обладатели могут рассчитывать на следующие привилегии:
- скидка 10% на бронирование номера в отеле;
- скидка 35% на аренду автомобиля;
- скидка 20% на развлекательные и экскурсионные программы;
- скидка 15% на расходы в категории гастрономии;
- привилегии в обслуживании в ресторанах;
- скидка 30% на развлечения;
- скидки, подарки и выгодные предложения при оплате товара или услуги;
- скидки на товар в онлайн-магазинах;
- бесплатное пользование онлайн-сервисами, а также подписки со скидками;
- сниженные цены на покупку топлива на «Яндекс.Заправках».
Оформление карты
Оформить карту можно любым из предложенных способов:
- Посетив отделение банка.
- Заполнив анкету в мобильном приложении.
- Заполнив и отправив заявку на официальном сайте «Райффайзенбанка».
Последний вариант вызывает много трудностей у клиентов, поэтому стоит разобраться подробнее. Для того чтобы отправить заявку через официальный сайт, следуйте инструкции:
- Перейдите по ссылке: https://www.raiffeisen.ru/retail/cards/debit/cashback-card/.
- Изучите условия. Если вас все устраивает, то нажмите «Оформить карту».
- Заполнить анкету и вписать номер мобильного телефона.
- В течение нескольких минут на номер телефона придет смс-сообщение с кодом. Его нужно вписать в специальную графу. После этого заявка будет отправлена в банк.
- Вам перезвонит менеджер для уточнения деталей.
Оформить кредитную карту «110 дней» без процентов от «Райффайзенбанка»
Преимущества
К преимуществам дебетовой кэшбек-карты от «Райффайзенбанк» относят:
- прозрачные и выгодные условия;
- бесплатное обслуживание;
- бесплатные переводы и снятие наличных денег;
- удобное пополнение;
- дополнительные привилегии тем клиентам, которые владеют картами категории «Мастеркард мир»;
- простое и быстрое оформление карты, бесплатная доставка продукта домой или на работу.
Кому подходит
Дебетовая кэшбек-карта от «Райффайзенбанка» подойдет людям, которые каждый месяц совершают покупки по карте на сотни тысяч рублей. Кроме того, тем, кто не готов усложнять жизнь, а хочет сотрудничать с банком на простых и прозрачных условиях и получать за это вознаграждение.
Контакты
Номер телефона для жителей Москвы: +7 (495) 7771717. Звонок бесплатный.
Номер телефона для жителей других регионов России: 8 (800) 7001717. Звонок бесплатный.
Адрес электронной почты для физических лиц: info@raiffeisen.ru
Адрес электронной почты для юридических лиц: info_company@raiffeisen.ru
Связаться с менеджерами можно также, заполнив специальную форму на официальном сайте или написав в онлайн-чат. И то, и другое доступно по ссылке: https://www.raiffeisen.ru/about/contacts/
Отзывы
Валентина, 35 лет, Ростов-на-Дону
Я очень довольна этой картой. У меня несколько дебетовок от разных банков — каждая для своих целей, а «Кэшбэк на всё» я использую для повседневных покупок. Подключив накопительный счет, еще и процентик какой-никакой капает. Все платежи, пополнения и переводы по СБП проходят мгновенно. ЛК работает безотказно. Отлично. Пользование этой картой меня радует. Спасибо.
Виктор, 41 год, Санкт-Петербург
Дебетовой кэшбек-картой от «Райффайзенбанка» пользуюсь давно, и никаких нареканий нет. Все очень нравится. Прозрачные и понятные условия, которые удивляют. Многим банкам следовало бы взять пример. К тому же держатели кэшбек-карты получают не только баллы за покупки, но и другие привилегии. Радует то, что банк заботится о клиентах и все время совершенствуется. С удовольствием продолжу сотрудничество.
